原標題：平安銀行理財子公司登場，廣發(fā)、東方證券合規(guī)業(yè)務吃罰單 來源：界面新聞
作者：崔秋陽
現(xiàn)金管理類理財產品新規(guī)要出臺，“類貨基”占比不得超過30%
日前中國銀保監(jiān)會、中國人民銀行發(fā)布的《關于規(guī)范現(xiàn)金管理類理財產品管理有關事項的通知（征求意見稿）》（簡稱《通知》）提出，同一銀行，“類貨基”產品的占比不得超過其全部理財產品月末資產凈值30%。業(yè)內人士反映，無論是對銀行理財子公司還是對原有銀行資管中心來說，整改難度較大。
中金公司的研報指出，銀行現(xiàn)金管理類理財產品是資管新規(guī)和理財新規(guī)出臺之后承接理財老產品的主要產品，其規(guī)模增長迅速，這類“類貨基”產品占凈值型新理財產品的七成左右。
如果按照“現(xiàn)金管理類產品的月末資產凈值，合計不得超過其全部理財產品月末資產凈值的30%”的新規(guī)定，銀行系理財降規(guī)模是大概率事件。以目前產品體系看，貨幣基金和銀行結構性存款最有可能承接這部分資金。
平安銀行理財子公司壓軸登場，與平安銀行平級
2019年12月31日晚，平安銀行發(fā)布公告稱，獲中國銀保監(jiān)會批復，同意該行籌建平安理財有限責任公司（下稱“平安理財”）。
至此，平安銀行成為繼光大銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、中信銀行后第五家獲批籌建理財子公司的股份制銀行。籌建工作完成后，該行將按照有關規(guī)定和程序向中國銀保監(jiān)會提出開業(yè)申請。
根據監(jiān)管批文，平安銀行理財子公司的名稱最終為平安理財。這個名稱也透露出平安理財與其他理財子公司的差異——與其他銀行理財子公司設在銀行之下不同，平安理財屬于平安集團一級子公司，與平安銀行平級。
據了解，平安理財注冊資本為50億元，其配備人員享受的待遇與平安銀行平級，目前已有多位專業(yè)人才從平安其他子公司調往平安理財。
2020第一批銀行罰單公布，光大等5家銀行中招
1月2日，2020年針對銀行業(yè)的首批罰單正式披露，其中有8張為銀行處罰信息公開表，涉及5家銀行分支機構及3位相關責任人。
具體來看，光大銀行揚州分行違規(guī)發(fā)放流動資金貸款用于項目建設，被中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局處以25萬元罰款；江蘇阜寧農商行因部分貸款風險分類不準確，被中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局處以30萬元罰款。
除江蘇轄區(qū)的兩家銀行外，安徽轄區(qū)也有三家銀行領到罰單：2農商行、1村鎮(zhèn)銀行合計遭罰105萬。
從違法違規(guī)內容看，貸款實際用途管控不嚴格、授信業(yè)務違規(guī)、貸款風險分類不準確等問題仍為監(jiān)管重點。
廣發(fā)證券、東方證券遭罰，合規(guī)已成監(jiān)管重點
1月3日，證監(jiān)會對廣發(fā)證券和東方證券出具行政處罰措施。
具體來看，證監(jiān)會在檢查廣發(fā)證券合規(guī)業(yè)務時發(fā)現(xiàn)，廣發(fā)證券在合規(guī)領域存在四大問題，分別是具有3年以上相關領域工作經歷的合規(guī)人員數(shù)量占比不足1.5%；部分投行異地團隊未配置專職合規(guī)人員；部分合規(guī)人員薪酬低于公司同級別平均水平；合規(guī)考核獨立性不足；部分重大決策、新產品和新業(yè)務未經合規(guī)總監(jiān)合規(guī)審查。
同樣，證監(jiān)會在對東方證券進行檢查時也發(fā)現(xiàn)，東方證券在合規(guī)領域也存在未將合規(guī)職責與風控職責嚴格區(qū)分；部分分支機構合規(guī)人員不具備3年以上相關工作經驗；部分合規(guī)人員薪酬低于公司同級別平均水平等問題。由此看來，監(jiān)管層對于券商合規(guī)的監(jiān)管態(tài)度日益趨嚴。
此外，在過去的半個月時間里，還有西南證券、招商證券、浙商證券、國元證券、華林證券等5家證券公司同樣因合規(guī)問題被罰。
東亞聯(lián)豐投資正式進軍中國，成為華南首家WFOE PFM
東亞聯(lián)豐投資管理(深圳)有限公司在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成外商獨資證券投資基金管理人（WFOE PFM）登記備案，正式進軍中國市場。
值得注意的是，該私募還是華南首家WFOE PFM，此前的22家外資私募都注冊在上海。東亞聯(lián)豐投資（深圳）的落戶，使前海成為繼上海后全國第二個海外資管機構在境內設立全資子公司的自貿區(qū)。
該私募同樣擁有強大的股東背景，其控股股東東亞聯(lián)豐投資，是香港東亞銀行及德國德聯(lián)豐投資成立的合營公司。
工商注冊信息也顯示，東亞聯(lián)豐投資（深圳）的注冊資本是200萬美元，實繳70%，其由東亞聯(lián)豐投資管理有限公司（簡稱東亞聯(lián)豐投資）100%持股。
